Открытие валютного счета для ИП

Содержание
  1. Валютный расчетный счет: как открыть и какие условия
  2. Какие операции можно совершать на валютном счете?
  3. Как открыть валютный расчетный счет для юридических лиц и ИП
  4. В каких банках можно открыть счет и на каких условиях
  5. Точка
  6. Модульбанк
  7. Тинькофф
  8. Сбербанк
  9. Может ли ИП открыть валютный счет в банке
  10. Документы, чтобы открыть валютный счет
  11. Из чего состоит валютный счет
  12. Что такое валютный контроль
  13. Штрафы для ИП при прохождении валютного контроля
  14. Как платить налоги по валюте
  15. Где открыть валютный счет — сравнение тарифов в банках
  16. Валютный счет в банке для ИП: как открыть и работать + отзывы
  17. Какие операции можно проводить по валютному счету
  18. Где открыть валютный счет для ИП — сравнение тарифов в банках
  19. Как ИП открыть валютный счет
  20. Необходимые документы
  21. Надо ли ИП уведомлять налоговую об открытии валютного счета
  22. Прохождение валютного контроля
  23. Оплата налогов с валютного счета
  24. Какие плюсы и минусы у валютного счета для ИП
  25. Отзывы о валютных счетах банков для ИП
  26. Валютный контроль в Сбербанке: тарифы, условия, как открыть счет
  27. Тарифы на обслуживание валютного счета в Сбербанке
  28. Условия валютного контроля в Сбербанке для юридических лиц
  29. Тарифы на валютный контроль в Сбербанке
  30. Как открыть валютный счет в Сбербанке онлайн
  31. Список документов для открытия валютного счета ИП
  32. Список документов для открытия валютного счета ООО
  33. Валютный расчетный счет для ИП и ООО: где открыть и какие документы понадобятся — ПоДелу.ру
  34. Что такое валютный счёт
  35. На что обратить внимание при выборе банка
  36. Есть ли у банка лицензия на работу с валютой
  37. Стоимость открытия и обслуживания счёта
  38. Условия покупки валюты 
  39. Тариф за переводы средств в инвалюте 
  40. Условия валютного контроля 
  41. Документы для открытия валютного счёта
  42. Валютный расчетный счет: виды операций, тарифы банков и отличия от расчетного
  43. Для чего нужен валютный счет
  44. Текущий и транзитный счет: в чем разница
  45. Какие операции возможны на валютном счете
  46. Где открыть валютный счет: ТОП-13 выгодных банков
  47. Как открыть валютный счет: пошаговая инструкция для ИП и юридических лиц
  48. Отзывы о валютных счетах в банках
  49. Открытие валютного счета для ИП и получения переводов от Google Adsense
  50. В каком банке лучше открыть валютный счет для ип
  51. Сравнение тарифов Альфабанка и Модульбанка
  52. О том, сколько стоит обслуживание ИП в Альфе
  53. Открытие счета в Модульбанке
  54. Что делать когда приходят деньги в долларах на валютный счет
  55. Паспорт сделки

Валютный расчетный счет: как открыть и какие условия

Открытие валютного счета для ИП

Валютный расчетный счет — это вид банковского счета, который позволяет частным, юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям совершать сделки с иностранными партнерами при помощи иностранных валютных знаков. За операции и хранение валюты других стран не взимаются дополнительные комиссии.

Каждый резидент нашей страны может открывать расчетные счета в любом количестве благодаря ст. 14 ФЗ «О валютном регулировании и контроле». Если у вас уже есть счет в рублях, то большинство банков предоставят услуги ведения валютного счета бесплатно.

Какие операции можно совершать на валютном счете?

Валютный счет дает возможность:

  • производить выплату заработной платы;
  • получать перечисление процентов по вкладам и дивидендам;
  • совершать переводы, которые связаны с импортом и экспортом;
  • оплачивать товары в иностранных магазинах;
  • делать вложения в капитал зарубежных компаний;
  • приобретать ценные бумаги зарубежных организаций;
  • покупать коммерческую недвижимость;
  • оплачивать операции по экспортно-импортным договорам.

Как открыть валютный расчетный счет для юридических лиц и ИП

Быстрее всего открыть валютный счет в том банке, где уже существует рублевый вариант. Тогда вам не понадобится ехать в само отделение банка и собирать пакет документов. Необходимо лишь заполнить заявку в онлайн-режиме, и счет будет открыт в течение дня.

Сегодня банки сильно упростили открытие валютного расчетного счета для юридических лиц и ИП благодаря онлайн-услугам. Для открытия счета в новом банке нужно:

  1. Посетить отделение банка или заполнить онлайн-заявку.
  2. Через некоторое время вам поступит звонок от оператора, который уточнит все детали и поможет с выбором тарифа.
  3. Предоставить в отделение банка копии всех необходимых документов или загрузить их на сайт.
  4. Получить номер зарезервированного счета на электронную почту.
  5. Посетить отделение банка для подписания договора.

Заранее подготовьте пакет документов:

  • документация о регистрации организации или ИП;
  • устав организации. Только для юрлиц, не требуется для ИП;
  • копия протокола собрания учредителей о назначении единого исполнительного органа. Только для юрлиц, не требуется для ИП;
  • паспорта всех учредителей и исполнителя.

В каких банках можно открыть счет и на каких условиях

Фактически все банки предоставляют услуги по открытию валютного расчетного счета. Вы можете выбрать любой из них, предварительно узнав все условия у представителя банка в отделении или на официальном сайте. Мы подготовили выгодные предложения популярных банков со всеми тарифами и ограничениями.

Точка

Банк стал востребован в последнее время по таким причинам:

  • он имеет бесплатное дистанционное обслуживание счетов;
  • в личном кабинете можно вести сразу несколько расчетных счетов;
  • для ИП есть бесплатные тарифы;
  • кешбэк до 2% с оплаты налогов;
  • резервирование счета происходит сразу же после подачи заявки.

В Точке можно делать переводы от 25 до 30 долларов или евро, а валютный контроль составляет от 0,12 до 0,15%.

Модульбанк

Условия и преимущества:

  • открыть расчетный счет для ИП можно на основании лишь одного документа — паспорта;
  • оперативное онлайн-обслуживание счетов;
  • на некоторых тарифах присутствуют бесплатные операции;
  • полная поддержка и консультирование при работе с расчетным счетом;
  • получение валюты от 300 до 3000 рублей в зависимости от суммы, отправка валюты — бесплатно внутри банка в другие банки – 30 долларов или евро.

Тинькофф

Условия и преимущества:

  • операционный день является самым долгим по сравнению с другими банками. Комиссия за ранние или поздние переводы не взимается;
  • бесплатное обслуживание расчетных счетов;
  • мобильный банк Тинькофф признан самым удобным в использовании на территории РФ;
  • разнообразие услуг: от онлайн-касс до быстрых кредитов;
  • плата за валютный перевод в другие банки — 0,2%, минимум 49 долларов или евро по тарифному плану «Простой», по остальным тарифным планам дешевле;
  • валютный контроль 0,2%, минимум 490 рублей — по тарифу «Простой».

Сбербанк

В Сбербанке можно совершать крупные переводы от 500 000 долларов или евро. Из плюсов открытия расчетного счета в Сбербанке выделим:

  • операционный день в режиме онлайн с 6:00 до 23:00;
  • поддержка оказывается круглосуточно;
  • широкий выбор тарифных планов;
  • большое число клиентов может переводить средства между счетами фактически мгновенно;
  • валютный контроль составляет 1%.

Перед выбором банка для открытия расчетного счета для ООО или ИП решите, какие будут суммы переводов. Это важный момент, потому что в некоторых банках даже на самых дорогих тарифах нельзя переводить крупные суммы.

Источник: https://credits.ru/publications/raznoe-o-finansakh/valyutnyy-raschetnyy-schet-kak-otkryt-i-kakie-usloviya/

Может ли ИП открыть валютный счет в банке

Открытие валютного счета для ИП

Индивидуальные предприниматели открывают валютный счет, чтобы работать с иностранными компаниями. Без валютного счета нельзя проводить и принимать оплаты в валюте.

Документы, чтобы открыть валютный счет

Если ИП открывает валютный счет в том же банке, в котором у него открыт рублевый счет, то он заполняет заявление и подписывает договор. Остальные документы у банка уже есть.

Когда предприниматель открывает валютный счет в другом банке, то приносит набор документов:

  • паспорт;
  • свидетельство о государственной регистрации (ОГРИП);
  • свидетельство о постановке на налоговый учет;
  • выписку из государственного реестра предпринимателей (ЕГРИП).

Из чего состоит валютный счет

Валютный счет состоит из двух: транзитного и текущего. Деньги от зарубежных контрагентов попадают на транзитный счет, пока предприниматель не подтвердит их легальность — пройдет валютный контроль.

После валютного контроля деньги переходят на текущий счет. Оттуда предприниматель переводит их другим клиентам или отправляет на обычный расчетный счет, обменивая на рубли по курсу ЦБ.

Когда предприниматель делает перевод иностранному контрагенту с текущего счета, деньги идут минуя транзитный.

Что такое валютный контроль

Когда на валютный счет приходят деньги, ИП подтверждает, что получил их законно. Для этого он в течение 15 дней, с того момента, как деньги поступили на счет, предоставляет документы:

  • распоряжение о списании валюты с транзитного счета;
  • договор с контрагентом;
  • справку о валютных операциях.

Если пришло больше 50 000 долларов, то к этому списку добавляются справка о подтверждающих документах и паспорт сделки.

Штрафы для ИП при прохождении валютного контроля

Главные подводные камни валютного счета — это штрафы на этапе валютного контроля. ИП платят их за опоздания, ошибки и недобросовестность контрагентов.

За опоздание ИП платит 500-5000 рублей. Чем больше опоздание, тем больше штраф.

Если контрагент нарушает сроки оплаты или оплачивает не полную сумму, ИП платит 1/150 ставки рефинансирования ЦБ за каждый день опоздания или 75-100 % суммы по договору с иностранным партнером.

За ошибки в документах предприниматели выплачивают:

  • 4000-5000 рублей за первую ошибку;
  • 10 000 рублей за повторную ошибку.

Например, предприниматель в документах назвал контрагента «Bournemoute» вместо «Bournemouth». Банк вернет документы, а ИП выплатит 4000-5000 рублей.

Чтобы не получать штрафы, предприниматели следят в личном кабинете банка, когда поступает оплата, прописывают сроки расчета с запасом или работают по предоплате.

Как платить налоги по валюте

Чтобы заплатить налог с доходов в валюте, предприниматели пересчитывают их в рубли по курсу. Для расчетов используют курс Центробанка на день, когда деньги пришли на транзитный счет.

Предприниматели на УСН «Доходы минус расходы», ОСН и ЕНВД пересчитывают расходы в валюте в рубли по курсу на самую позднюю из дат:

  • оплата контрагенту;
  • выполнение обязательств контрагентом;
  • отгрузка товара конечному клиенту.

Если предприниматель получил деньги по одному курсу в один день, а на другой — перевел контрагенту, то заносит в налоговую декларацию прибыль или расход по курсовой разнице.

Например, 15 февраля на транзитный счет ИП пришло 10 000 долларов. Курс ЦБ был равен 57,59 рублей. При пересчете на рубли получилось 575 900.

16 февраля предприниматель заплатил контрагенту 10 000 долларов. Курс доллара — 56,59 рублей. В рублях оплата равна 565 900.

В налоговую декларацию ИП внесет доход 10 000 рублей.

А другой ИП 1 февраля получил 15 000 долларов. В этот день курс составил 56,18 рублей. В пересчете на рубли получилось 842 700.

15 февраля он оплатил счет на 15 000 долларов по курсу 57,59 рублей за доллар — 863 850 рублей. На курсовой разнице он потерял 21 150 рублей — эта сумма пойдет как расход в налоговую декларацию.

Если предприниматели пользуются расчетным счетом невнимательно, то теряют деньги — вплоть до полной суммы сделки. Поэтому, чтобы проводить сделки в валюте, они изучают правила или нанимают специалиста.

Где открыть валютный счет — сравнение тарифов в банках

1. Точка Банк от 0,1% до 0,2% УЗНАТЬ ПОДРОБНЕЕ

2. Тинькофф от 0,15 до 0,2% УЗНАТЬ ПОДРОБНЕЕ

3. Модульбанк от 300 до 3000 р. УЗНАТЬ ПОДРОБНЕЕ

4. Открытие от 0,12 до 0,25% УЗНАТЬ ПОДРОБНЕЕ

5. МТС-Банк от 0,1 до 0,15% УЗНАТЬ ПОДРОБНЕЕ

6. Сфера 1% УЗНАТЬ ПОДРОБНЕЕ

7. Промсвязьбанк от 0,1 до 0,15% УЗНАТЬ ПОДРОБНЕЕ

8. Уралсиб от 0,12 до 0,15% УЗНАТЬ ПОДРОБНЕЕ

9. Локо-Банк от 500 до 5000 р. УЗНАТЬ ПОДРОБНЕЕ

10. УБРиР 0,15% УЗНАТЬ ПОДРОБНЕЕ

11. Росбанк от 0,05 до 0,15% УЗНАТЬ ПОДРОБНЕЕ

12. ДелоБанк 0,15% УЗНАТЬ ПОДРОБНЕЕ

13. Сбербанк от 0,05 до 0,15% УЗНАТЬ ПОДРОБНЕЕ

14. Альфа-Банк от 0,12% УЗНАТЬ ПОДРОБНЕЕ

15. Совкомбанк 0,14% УЗНАТЬ ПОДРОБНЕЕ

16. ВТБ от 0,13 до 0,17% УЗНАТЬ ПОДРОБНЕЕ

17. Райффайзенбанк 0,15% УЗНАТЬ ПОДРОБНЕЕ

Обязательно ставьте

Источник: https://zen.yandex.ru/media/id/5c7fcdb114d4d900b232ef68/mojet-li-ip-otkryt-valiutnyi-schet-v-banke-5ea707c05653d21274631270

Валютный счет в банке для ИП: как открыть и работать + отзывы

Открытие валютного счета для ИП
Коротко о главном:

В статье рассмотрим, как ИП пользоваться валютным счетом. Разберемся, как проходит валютный контроль, сколько это стоит и можно ли оплачивать налоги со счета в валюте. А также мы подготовили для вас порядок открытия счета и список необходимых документов.

ИП, как и любой другой представитель малого бизнеса, может открыть на свое имя валютный счет для работы с зарубежными партнерами. Выбор валюты зависит от вида экспортно-импортных расчетов. Самые распространенные — доллары, евро и юани. Можно открывать сколько угодно счетов в разных банках.

Какие операции можно проводить по валютному счету

С помощью валютного счета вы можете продавать и покупать валюту, а также принимать и отправлять различные платежи. В том числе:

  • вести расчеты с иностранными контрагентами,
  • получать краткосрочные займы от международных кредитных учреждений,
  • получать доходы от зарубежной деятельности,
  • делать выплаты разного характера сотрудникам,
  • оплачивать уставной капитал компаний-нерезидентов.

В банке автоматически открывается сразу два валютных счета — текущий и транзитный. Все поступления от иностранных контрагентов сначала зачисляются на транзитный счет и находятся на нем до предоставления индивидуальным предпринимателем документов, подтверждающих законность сделки. Таким образом банки осуществляют валютный контроль вашей деятельности.

Если с документами все в порядке, банк переводит поступившую сумму на текущий счет. Валюту с текущего счета можно продать или перевести (в этом случае транзитный счет уже не используется). Также можно внести свои валютные сбережения на депозит.

Важно! В случае несовпадения валюты счета и валюты сделки отправленные вам деньги не будут зачислены на транзитный счет. Они зависнут на счетах до выяснения и затем вернутся отправителю.

Где открыть валютный счет для ИП — сравнение тарифов в банках

БанкиВалютный счет (стоимость открытия)Комиссия по валютному контролю
Точкабесплатное открытиеот 0,1% до 0,2%
Тинькоффбесплатное открытиеот 0,15 до 0,2%
Модульбанкбесплатное открытиеот 300 до 3000 р.
Открытиеот 800 до 2000 р.от 0,12 до 0,25%
МТС-Банк1500 р.от 0,1 до 0,15%
Сферабесплатное открытие1%
Сбербанкот 0 до 2850 р.от 0,1 до 0,15%
Уралсиббесплатное открытиеот 0,12 до 0,15%
Локо-Банкбесплатное открытиеот 500 до 5000 р.
УБРиР900 р.0,15%
Росбанкбесплатное открытиеот 0,05 до 0,15%
ДелоБанкбесплатное открытие0,15%
Промсвязьбанкбесплатное открытиеот 0,1 до 0,15%
Альфа-Банкбесплатное открытиеот 0,12%
Совкомбанкот 1000 до 3000 р.0,14%
ВТБбесплатное открытиеот 0,13 до 0,17%
Райффайзенбанкбесплатное открытие0,15%
Ак Барс Банкот 0 до 2500 р.от 0,1 до 0,15%

Как ИП открыть валютный счет

Многие банки открывают счета удаленно. Для этого определитесь с валютой и следуйте простым шагам:

  1. Выберите банк и подайте онлайн-заявку в личном кабинете или на сайте.
  2. С вами свяжется менеджер для подробной консультации.
  3. Предоставьте необходимые документы и подпишите соглашение с банком.
  4. Можно пользоваться счетом.

Необходимые документы

Если вы решили открыть валютный счет в том же банке, где у вас уже есть расчетный в рублях, потребуется только паспорт.

Если вы обращаетесь в банк в качестве ИП впервые, то в дополнение к паспорту необходимо предоставить:

  • ИНН;
  • свидетельство о государственной регистрации в качестве индивидуального предпринимателя;
  • лист записи из государственного реестра индивидуальных предпринимателей.

А также банк может запросить договор аренды или свидетельство о праве собственности на помещение, в котором ведется деятельность.

Надо ли ИП уведомлять налоговую об открытии валютного счета

Вам не потребуется уведомлять налоговую инспекцию об открытии валютного счета в РФ. С 2014 года за передачу этих сведений отвечают банки, открывающие счета. А если счет в иностранной валюте открывается за границей, ответственность за информирование налоговых органов — уже за вами.

Прохождение валютного контроля

Как упоминалось выше, для подтверждения законности сделки банки проводят валютный контроль. Чтобы поступившую выручку перевели на текущий счет, вам в пятнадцатидневный срок необходимо предоставить следующие документы:

Сумма сделки:Документы:
до 50 000 долларов США
  • распоряжение о списании средств;
  • справку о валютных операциях;
  • договор с отправителем.
свыше 50 000 долларов СШАТе же самые, а также:
  • справку о подтверждающих документах,
  • паспорт сделки (в настоящее время отменен).

За исполнение функций валютного контроля берется комиссия в соответствии с тарифами банка, чаще всего 0,15% от суммы сделки.

В случае неисполнения требований валютного законодательства или невнимательного заполнения документов придется заплатить штраф.

Например, задержка с предоставлением подтверждающих документов обойдется в сумму от 500 до 5 000 рублей, а допущенная орфографическая ошибка будет стоить от 4 000 до 10 000 рублей.

За нарушение иностранным партнером условий оплаты, предусмотренных договором, вы также понесете материальную ответственность.

Оплата налогов с валютного счета

Налоги с валютного счета оплачиваются в рублях, здесь есть свои особенности в зависимости от системы налогообложения.

Доход от валютных операций пересчитывается на рубли по курсу Центрального банка на дату зачисления средств на ваш транзитный счет. Расходы также пересчитываются в рубли по курсу ЦБ на дату отправки платежа/отгрузки товара/фактического исполнения обязательств партнером.

Если получение и отправка валюты зафиксированы по разным курсам, то курсовую разницу необходимо также задекларировать как доход или расход.

Какие плюсы и минусы у валютного счета для ИП

Открытие валютного счета несет в себе главный и очевидный плюс для индивидуальных предпринимателей — возможность работать с иностранными партнерами. А выход на международный рынок, в свою очередь, открывает новые горизонты для развития компании и увеличения выручки.

В качестве недостатка можно выделить более низкую скорость совершения операций по сравнению с рублевым счетом. Это обусловлено тем, что деньги сначала зачисляются на транзитный счет.

Отзывы о валютных счетах банков для ИП

Анна Назарова:

У нас несколько лет открыт валютный счет в Сбербанке. Радует возможность совершать все операции с любой точки мира в режиме онлайн через личный кабинет. Ни разу не столкнулись с проблемами.

Наталья Осадчук:

Не могу не похвалить Модульбанк за прекрасную работу в области валютного контроля! Компетентные специалисты, вникают во все нюансы сделки, подробно консультируют. Благодаря вам эта процедура всегда проходит для меня легко!

Валерий Очумейков:

Спасибо банку Точка за квалифицированных специалистов и оперативность! Быстро открыли валютный счет, по всем вопросам получил исчерпывающую информацию. Очень рад, что обратился именно сюда!

Источник: https://rko-tarify.ru/valutnye/valjutnyj-schet-ip.html

Валютный контроль в Сбербанке: тарифы, условия, как открыть счет

Открытие валютного счета для ИП

/ Тарифы РКО / Сбербанк / Валютный контроль и счет:

Открытие валютного счета в Сбербанке для ИП и юридических лиц. Основные преимущества, стоимость и тарифы. Условия и комиссия на валютный контроль.

  • ПАО «Сбербанк», лицензия ЦБ РФ №1481
  • доступ к интернет-банкингу с любого устройства;
  • бесплатная поддержка персонального менеджера в режиме 24/7;
  • возможность дистанционного оформления электронной подписи;
  • платежи, счета, бухгалтерия в режиме одного окна;
  • электронный документооборот с банком и контрагентами;
  • длинный платежный день – с 1:00 до 19:30 на счета других банков, с 1:00 до 24:00 – на балансы клиентов Сбербанка;
  • большой выбор иностранных валют.

Среди бонусов для новых клиентов – бесплатные 30 дней для размещения вакансии на площадке hh.ru, 10000 рублей в рекламном кабинете Яндекс.Директ, удвоение платежа до 75000 рублей в MyTarget, специальные условия для первой рекламной кампании в ВК.

Валютный контроль в Сбербанке

Тарифы на обслуживание валютного счета в Сбербанке

В Сбербанк Бизнес Онлайн юридические лица могут открыть валютный счет без визита в банк, при этом нужно выбрать наименование валюты, с которой планирует работать компания.

УслугаСтоимость
Открытие счета
в иностранной валюте2500 ₽
в евро, франках, йенах, шведских и датских кронах2850 ₽
Ведение счета с ДБО
в долларах1900 ₽/месяц
в евро при остатке до 100 тысяч ₽2000 ₽
в евро при остатке от 100 тысяч до 1 млн ₽0,1% от суммы
в евро при остатке больше 1 млн ₽0,15% от суммы
если нет операций последние 5 месяцевБесплатно
Межбанковские операции0,3% от суммы, не меньше $15 и не больше $200
Переводы в ПАО Сбербанк0,05%, не меньше $5 и не более $200
Выдача наличных со счета1,4%, не менее $5

Открыть валютный счет в Сбербанк Бизнес Онлайн

Условия валютного контроля в Сбербанке для юридических лиц

Для удобной работы с иностранными компаниями стоит подключить услугу валютного контроля. Условия для предпринимателей:

  • помощь в оформлении документов и ведение документооборота в онлайн-режиме;
  • конвертация иностранной валюты;
  • поиск зарубежных контрагентов и контроль их надежности;
  • проверка любых контрактов на соответствие действующему законодательству;
  • консультирование штатного бухгалтера;
  • комплексное обслуживание предприятия по вопросам ВЭД.

Возможности валютного контроля в Сбербанке

Тарифы на валютный контроль в Сбербанке

УслугаСтоимость
Перевод средств со счета резидента
до $500 тысяч0,15% от суммы перевода, но не менее $10
от $500 тысяч до 1 млн0,125% от суммы
от $1 млн 0,1% от суммы перевода, но не более $2000
Подготовка расчетного документа по валютной операции1000 ₽ за 1 документ
Экспертиза контракта2000 ₽ за 1 контракт
Проведение консультации1000 ₽

Как открыть валютный счет в Сбербанке онлайн

Оставьте заявку на сайте Сбербанк Бизнес Онлайн, перейдите на страницу предложения и нажмите «Резервирование счета». В новой форме введите ИНН, номер телефона и e-mail. В ближайшее время специалист свяжется с вами по телефону. Зарезервированный номер будет отправлен по электронной почте.

Открыть валютный счет в Сбербанк Бизнес Онлайн

Можно подать заявку, введя ФИО, номер телефона и выбрав регион. Для связи со специалистом ИП или руководителю ООО нужно в течение месяца предоставить документы в отделение. Еще один вариант – воспользоваться услугой выезда представителя Сбербанка для подписания договора в офисе или на предприятии.

Как открыть валютный счет в Сбербанке онлайн

Список документов для открытия валютного счета ИП

ИП следует подготовить гражданский паспорт. В отдельных случаях могут понадобиться:

  • доверенность на управление р/с;
  • лицензия;
  • СНИЛС;
  • госконтракт или выписка.

Список документов для открытия валютного счета ООО

Руководитель ООО должен предоставить личный паспорт и СНИЛС, устав или учредительные документы, приказ (решение, протокол) о назначении на должность.

Открыть валютный счет в Сбербанк Бизнес ОнлайнЛучшие банки для открытия расчетного счета

  • АО «Тинькофф Банк», лицензия ЦБ РФ №2673
  • ПАО «Сбербанк», лицензия ЦБ РФ №1481
  • АО «БКС Банк», лицензия ЦБ РФ №101
  • АО КБ «Модульбанк» Лицензия ЦБ РФ № 1927
  • ПАО Банк «ФК Открытие», лицензия ЦБ РФ №2209
  • ПАО Банк «ФК Открытие», лицензия ЦБ РФ №2209
  • АО «Альфа-Банк», лицензия ЦБ РФ №1326
  • ПАО КБ «Восточный», лицензия ЦБ РФ №1460
  • АО «Райффайзенбанк», лицензия ЦБ РФ №3292
  • ООО Инвестиционный банк «Веста», лицензия ЦБ РФ №2368

ТОП-5 банков для открытия РКО

  • Тинькофф банк
  • Банк Сфера
  • Сбербанк
  • Точка Банк
  • ВТБ
  • РКО для ИП
  • РКО для ООО
  • Лучшие банки для ИП
  • Счет за 1 день

Источник: https://credits-on-line.ru/rko/sberbank-schet/valyutnyj-schet/

Валютный расчетный счет для ИП и ООО: где открыть и какие документы понадобятся — ПоДелу.ру

Открытие валютного счета для ИП
Валютный счёт можно открыть в том же банке, что и основной расчётный, но это не всегда лучший вариант.
У вашего банка может не быть нужной лицензии, а условия окажутся не такими выгодными, как в других банках. Расскажем, как выбрать банк для открытия валютного счёта.

Что такое валютный счёт

Валютные счета открывают, если планируют заниматься импортом, экспортом или брать кредит в валюте. Деньги на них можно просто хранить или использовать для расчётов с зарубежными поставщиками, подрядчиками и заказчиками. Открыть расчётный валютный счёт может физическое лицо и организация. 

На что обратить внимание при выборе банка

Самый простой вариант — открыть валютный счёт в том же банке, где и основной. Вероятно, это даже уменьшит пакет документов, которые необходимо подать, так как всё уже есть у вашего банка. Но простой путь не значит выгодный. 

Законодатель не запрещает открывать счета в разных банках. В одной кредитной организации может быть рублёвый счёт, а в другой — валютный. Посмотрите на банки вокруг, их предложения могут быть гораздо выгоднее. Обращайте внимание на следующие моменты.

Есть ли у банка лицензия на работу с валютой

Маловероятно, что банк, не имея нужной лицензии, обманет вас: возьмёт деньги и не окажет услугу. Польза проверки в том, чтобы сэкономить время и не обращаться в банки, где вам не помогут. К примеру, у вас открыт расчётный счёт в региональном банке, вы можете рассчитывать, что откроете валютный счёт там же, а окажется, что банк с валютой не работает. 

Узнать, какие у банка есть лицензии, это можно можно на сайте ЦБ РФ. Обратите внимание: название нужно вводить точно, иначе сервис ничего не найдёт. К примеру, поиск по запросу «альфа банк» не даёт результатов, банк находится, только если написать «альфа-банк». 

Вот как выглядит информация по лицензиям в сервисе:

Если скачать архив с лицензиями и открыть генеральную, увидим информацию про иностранные валюты (п. 6):

Если не хочется выяснять, как правильно пишется название банка, и скачивать лицензии, воспользуйтесь нашим списком:

  • Сбербанк         
  • Альфа Банк
  • ВТБ
  • Открытие
  • Тинькофф
  • Точка
  • Росбанк
  • МодульБанк
  • Банк ОТП
  • АК Барс
  • Банк Санкт-Петербург
  • Уралсиб
  • Сургутнефтегазбанк

Стоимость открытия и обслуживания счёта

Стоимость банковских услуг сильно разнится. Открывают счета, как правило, бесплатно, а за операции и годовое обслуживание нужно будет платить.

Обращайте внимание на условия: на «бесплатных» тарифах бесплатно можно будет провести лишь несколько операций на ограниченную сумму, а по остальным будет комиссия.

Если вы в эти лимиты не укладываетесь, посчитайте, не выгоднее ли вам платить за обслуживание и проводить без комиссии больше платежей. 

Банк бесплатно обслуживает валютный счёт, если компания ежемесячно тратит свыше 200 000 рублей. Компания решила, что это выгодно, но просчиталась: 5 месяцев в году её обороты не дотягивали до 200 000 рублей. В итоге пришлось заплатить за обслуживание счёта 1 990 рублей за каждый «нельготный» месяц. Итого незапланированные траты составили 9950 рублей.

Условия покупки валюты 

У банка может быть выгодный тариф, но невыгодный обменный курс. Изучите, насколько отличается курс банка от курса ЦБ РФ. Например, 1 декабря 2019 года в Россельхозбанке курс покупки/продажи равен 65,16 руб. / 63,16 руб., в Банке Открытие — 65,75 руб. / 62,70 руб., а средний курс Центробанка — 64,30 руб.

Например, у вас есть 1 000 000 рублей, и вы собрались купить доллары для размещения на валютном счёте. По курсу Россельхозбанка вы получите 15 346,88 долл., а по курсу Открытия — 15 209,13 долл. Разница 137,75 долл., что по курсу ЦБ равно 8 857 рублей. 

Найдите свой банк для ведения счета

Выбрать банк

Найдите свой банк для ведения счета

Выбрать банк

Тариф за переводы средств в инвалюте 

За переводы денег иностранным поставщикам банк берёт комиссию. Обычно ставка комбинированная. Посмотрите, насколько она выгодна для вас при ваших валютных оборотах. 

Например, банк берёт за перевод долларов или евро 0,2 % от суммы, но не менее 490 рублей. Компания «Золотое руно» переводит в валюту 300 000 рублей и платит комиссию 600 рублей или 0,2 % от суммы. А компания «Серебряная пуля» перевела 1 000 рублей, и ей пришлось отдать банку 490 рублей, то есть 49 %. 

Условия валютного контроля 

Все сделки с контрагентами из других стран подлежат валютному контролю. Агентом валютного контроля выступает банк: он проверяет законность операций, отвечает за правильное оформление платежей и документов. 

В течение 15 дней нужно будет подать в банк документы, подтверждающие законность перевода или получения денег. За услуги контроля банки также взимают комиссию — примерно 0,1—0,15% от суммы сделки.

Если сумма контракта меньше 200 000 рублей, валютный контроль проходит по упрощённой схеме. В банк не придётся отправлять документы  — только сообщить данные по сделке:

  • организацию, с которой заключили договор, из какой она страны;
  • номер и дату договора, реквизиты счёта вашего контрагента;
  • сумма сделки и валюта, в которой она совершается;
  • вид сделки: экспорт, импорт, услуги, заём;
  • тип платежа: предоплата, частичная предоплата, постоплата.

По контрактам на сумму больше 200 000 рублей нужно предоставлять документы. Список зависит от сделки. На оформление отводится 15 дней.

Еще сложнее с дорогостоящими контрактами. Импортный договор от 3 млн руб. и экспортный свыше 6 млн руб. нужно регистрировать в банке еще до перевода или получения денег.

Для регистрации нужно предоставить иностранный контракт и реквизиты контрагента. После этого банк присваивает договору уникальный номер и вносит его в базу валютных договоров. Номер и скан-копия договора банк отправляет в ЦБ РФ.

А клиенту сообщает сам номер и разрешает провести операцию.

Штрафы за серьёзные нарушения составляют до 100% от суммы договора. Если собираетесь заключать крупные сделки, поинтересуйтесь не только комиссией банка, но и тем, как он поможет вам пройти валютный контроль. Узнайте,  подготовит ли банк за вас документы и справки, будет ли следить за сроками, быстро ли проведёт платёж.

Приложения и личные кабинеты есть у большинства банков. Но не в каждом приложении всё удобно и понятно. Не в каждом техподдержка говорит с вами по-человечески. Набор возможностей тоже везде разный. Почитайте форумы, посоветуйтесь с друзьями, посмотрите скриншоты самих приложений, посмотрите, какой средний балл у приложения в Google Play и АppStore, в нашем рейтинге. Детали решают всё.

Документы для открытия валютного счёта

Набор документов для открытия валютного счёта очень похож на комплект для открытия расчётного счёта. Основное отличие — форма заявления на открытие валютного счёта. Перечень документов следующий:

  • паспорт;
  • учредительные документы;
  • выписку из ЕГРЮЛ или ЕГРИП;
  • копию свидетельства о госрегистрации;
  • копию о постановке на учет в ФНС;
  • карточки с образцами подписей лиц, имеющими право распоряжаться счётом, и оттиском печати;
  • заявление на открытие валютного счёта;
  • иные документы по запросу банка.

Банки могут требовать дополнительные документы по своему усмотрению — мы рассказывали об этом в статье. Так что прежде чем идти в выбранный банк, изучите требования на сайте или позвоните на горячую линию.

Источник: https://Podelu.ru/article/gde-otkryt-valyutnyy-schyet/

Валютный расчетный счет: виды операций, тарифы банков и отличия от расчетного

Открытие валютного счета для ИП

В статье разберемся, что такое расчетный валютный счет и чем он отличается от транзитного. Узнаем, какие операции можно проводить по счету предприятия, как подать онлайн-заявку в банк и какие документы для этого понадобятся.

Для чего нужен валютный счет

Валютный счет открывается ИП и юридическими лицами для проведения расчетов в долларах, евро и т. д. с иностранными партнерами. Счет необходим тем бизнесменам, которые работают с экспортом и импортом.

Зачислять валюту на рублевый счет невыгодно из-за разницы в курсе валюты и дополнительных комиссий банков.

На валютный счет деньги поступают без конвертации, а ведение валютных счетов в большинстве банков является бесплатным (если у вас уже имеется рублевый).

Текущий и транзитный счет: в чем разница

Банки открывают два счета для валютных операций: текущий и транзитный. Первый оформляется для хранения средств, переводов, оплаты комиссии банку за обслуживание и т. д.

А транзитный — это внутренний счет банка, на который изначально поступает валюта. Деньги хранятся на нем до того момента, пока вы не подготовите все бумаги, подтверждающие законность операции. Если все в порядке, то деньги переводятся на текущий долларовый счет, в евро или любой другой валюте.

Какие операции возможны на валютном счете

Все операции по валютным счетам делятся на две группы.

Текущие операции:

  • Переводы, связанные с импортом и экспортом.
  • Получение займа на период до 6 мес.
  • Получение дивидендов, процентов по вкладу, процентов на остаток.
  • Выплата з/п.

Транзакции, связанные с движением капитала:

  • Вложения в уставной капитал зарубежных организаций или в ценные бумаги.
  • Покупка коммерческой недвижимости в другой стране, при условии, что это не запрещено законом.
  • Получение займов на срок более чем 6 мес.
  • Отсрочка операций по экспортно-импортным соглашениям.

Где открыть валютный счет: ТОП-13 выгодных банков

Мы подготовили для вас тарифы и условия ведения валютных счетов в популярных банках:

БанкОбслуживание в мес.ПереводыВалютный контроль
Точкаот 0 до 25 тыс. р.от 20 до 45 долл.от 0,1 до 0,2%, от 350 до 9,5 тыс. р.
Модульбанкот 0 до 4,9 тыс. р.30 долл., евро или 150 юаней
  • до 500 тыс. р. — 300 р.;
  • до 2 млн р. — 1 тыс. р.;
  • от 2 млн р. — 3 тыс. р.
Тинькофф Банкбесплатноот 0,15 до 0,2%, от 19 долл. или евроот 0,15% до 0,2%, от 290 до 29 тыс. р.
Сбербанкот 1,9 тыс. до 2 тыс. р.0,3% (минимум 15 долларов, максимум 200 долларов)0,15%
Локо-Банкот 0 до 4 990 р.
  • для евро — 0,1%, от 50 до 160 евро;
  • др. валюты — 0,15%, от 30 до 250 долл.
  • постановка на учет — от 0 до 5 тыс. р.;
  • снятие с учета — от 0 до 30 тыс. р. или 0,1%;
  • внесение изменений — от 0,5 до 15 тыс. р. или 0,05%.
Промсвязьбанкот 5 до 30 долл.от 0,15 до 0,2%от 0,1 до 0,15%
Альфа-Банкот 0 до 9 900 р.от 0,13% до 1%, от 37 долл./28 евро до 200 долл./148 евроот 0,11%
Восточныйот 490 до 8 990 р.0,1%, от 50 до 3 000 р.0,15%, от 300 до 50 000 р.
Веста Банкот 0 до 3 тыс. р.
  • 0,5%, от 25 до 100 долл.;
  • 0,5%, от 25 до 100 евро.
от 0,12%, от 400 р.
СКБ-банк (Банк Дело)от 0 до 7 590 р.0,1%0,15%
УБРиРот 0 до 950 тыс. р.0,1%до 5 тыс. р.
Открытиеот 0 до 7 990 р.0,17% от суммы перевода, min 40 долларов США, max 170 долларов США0,15%, от 500 до 75 000 р.
ВТБот 0 до 7 тыс. р.0,35%, от 50 до 200 долл.от 0,13 до 0,17%

Если у вас уже есть рублевый счет в банке, то обслуживание валютного будет бесплатным. Открытие счета также является бесплатным, исключения составляет три банка: Сбербанк (3 тыс. р.), Открытие (1,3 тыс. р.).

Как открыть валютный счет: пошаговая инструкция для ИП и юридических лиц

Открытие счета осуществляется в несколько шагов:

  1. Посетите сайт банка и заполните онлайн-заявку.
  2. Дождитесь звонка от оператора для выбора тарифа и уточнения деталей.
  3. Подготовьте и загрузите на сайт банка копии необходимых документов.
  4. Дождитесь получения зарезервированного номера счета на Email.
  5. Согласуйте время и место встречи с представителем банка или посетите отделение.
  6. Подпишите договор.

Если ранее вы уже открывали рублевый счет, то для открытия валютного достаточно подать онлайн-заявку. Счет будет оформлен в течение дня, для этого не понадобится предоставлять документы и посещать отделение банка.

Отзывы о валютных счетах в банках

Григорий:

«Для работы с иностранными клиентами нужно было срочно открыть долларовый счет. После анализа условий остановился на Промсвязьбанке. Номер я получил сразу после подачи заявки. Пакет бумаг для оформления стандартный. Условия меня устраивают».

Антон:

Никита:

«Валютный счет нашей организации понадобился с этого года для расчета с зарубежными поставщиками. Оформили его в Альфа-Банке. Эффективно сотрудничаем уже 6 месяцев. Планируем и дальше работать с данным банком».

Константин:

Источник: https://bank-biznes.ru/rko/valyutnyj-raschetnyj-schet.html

Открытие валютного счета для ИП и получения переводов от Google Adsense

Открытие валютного счета для ИП

Бизнес в сети » Открытие валютного счета для ИП и получения переводов от Google Adsense

Открытие валютного счета для ИП. Такой счёт необходим для получения оплаты из-за рубежа. Например, от Google Adsense. Выбираем банк с минимальным обслуживанием.

О том как вывести деньги из Google Adsense есть в отдельной статье. На всякий случай как зарегистрироваться в Adsense. Здесь же рассмотрим открытие валютного счета для оплаты накопленных средств.

В каком банке лучше открыть валютный счет для ип

Смотря по каким критериям открывать расчетный счет для ИП. Если нужна надёжность, потому что будут приходить большие суммы, а следовательно комиссии за обслуживания счета в этом случае можно не жалеть, то выбираем банк покрупнее и одновременно современные: Альфабанк, Авангард или Тинькофф.

Если стоит задача сэкономить деньги на обслуживании расчетного счета, потому что суммы будут небольшими, то в этом случае можно остановится на Модульбанке.

Сравнение тарифов Альфабанка и Модульбанка

На момент открытия расчетных счетов для ИП в Модульбанке, у меня уже был открыт счет в Альфабанке. Туда же я и отправился первоначально, чтобы открыть валютный счет.

Прийдя в Альфу я узнал, что комиссии чрезмерно грабительские и с моей суммы от Google Adsense при переводе к себе на счет и вовсе ничего не останется.

О том, сколько стоит обслуживание ИП в Альфе

Обслуживание рублевого ИП счета в Альфабанке мне обходится чуть меньше 850 рублей в месяц. Сейчас тарифы уже выше, у меня отчисления по старым.

Для того, чтобы открыть валютный счет (на конец 2017 года), мне нужно было бы сменить тариф в большую сторону. Это означает, что вместо 850 рублей, за рублевый счет я буду обязан теперь платить 1290 рублей.

Кроме повышения тарифа на рублевый счет, если бы я открыл валютный, то платил дополнительно за обслуживание другого счета, а следовательно +1290 рублей.

Плюс за выполнение банком функции валютного контроля (за каждый перевод) забираются комиссии в размере 900 рублей.

И выходит вот что. Вместо 850 рублей сейчас, которые я трачу за обслуживания рублевого счета для ИП, я должен был бы оплачивать каждый месяц +2630 рублей (1290-850+1290+900) за возможность открытия и использования валютного счета.

Открытие счета в Модульбанке

Счет открыл в Модульбанке, потому что:— Обслуживание счета на самом простом тарифе — бесплатное.

— Валютный контроль обходится в 300 рублей.

Однако это не все комиссии. С выводимой суммы аккаунта на Google Adsense вычитается примерно 15 долларов (900 рублей). Их забирает какой-то банк-посредник между Модульбанком и Adsense. Не знаю взимаются ли такие же комиссии, если выводить деньги на Альфабанк. В целом всё равно выходит экономичнее.

Открыть расчетный счет для ИП в Модульбанке можно удаленно через сайт. При регистрации, кроме ввода своих данных, понадобится загрузить скан своего паспорта. Однако потом всё равно потребуется приехать в офис или встретиться с курьером для дальнейшего оформления документов.Открытие счета в Модульбанке через Интернет

После регистрации, можно перейти во вкладку тариф и выбрать себе подходящий. По умолчанию будет наивысшей категории (кто бы сомневался). Но тариф легко переключить на начальный.Тарифы в Модульбанке на момент написания статьи

И всё равно про тариф вас еще раз спросит сотрудник при оформлении документов.Когда будете подписывать документы обратите внимание на декларацию, которую предоставляет Модульбанк.

Вы подписываете соглашение, что будете уведомлять банк об оплате налогов. Там будет несколько пунктов с указанием перечня документов. Можно предоставить любой из них.

И необходимо не позднее 5 рабочих дней, после предоставления в налоговый орган.

Почему об этом пишу и почему это важно?

На сайте banki.ru очень много плохих отзывов, когда Модульбанк приостанавливает обслуживание счета до получения справок. Это неприятно и люди внезапно оказываются без возможности использовать свой счет.

При этом полностью не понимая из-за чего такое случилось. Банк почему-то не делает копию этой бумаги для клиента. А потому и вспомнить, что ты её подписывал, не просто, ведь посмотреть некуда.

Но теперь вы знаете и при оформлении сможете сфотографировать копию себе.

А Модульбанк руководствуется распоряжением от ЦБ, где указано, что налоги должны составлять не меньше 0,9 процентов от оборота счета. И если вы платите налоги в другом банке, то Модульбанк об этом не знает. А ему необходимо это знать. В том числе вы сами и подписываетесь по этим.

Там, если послушать людей, банк несколько перегибает палку со своим надзором, но ничего не поделаешь, хотите экономить, играйте по правилам банка.

Что делать когда приходят деньги в долларах на валютный счет

Про другие банки не скажу, а вот в Модульбанке происходит так. Приходит оповещение всеми возможными способами, что на счет пришли деньги и необходимо оформить документы в течении 15 дней.

Ничего особо сложного нет, они практически всё сами заполняют. Требуют лишь несколько документов.

1. Договор оферты с Google Adsense. Первую страницу с подписью.

2. Информационное письмо о сроке сотрудничества. Пример предоставляют.

И при каждом переводе просят скрин истории платежей и квитанции.

Достаточно написать в чате личного кабинета онлайн банка и все примеры вам предоставят. Заполнять справку о валютных операциях не нужно. Они делают это сами, тем самым избавляя от многочисленных полей, в которых еще нужно разобраться.

Паспорт сделки

Если сумма переводов по валютному счету через один договор достигнет 50-и тысяч долларов, потребуется оформить паспорт сделки. Это дополнительные несколько тысяч рублей. Оформляются в каждом банке по своим тарифам. Ничего сложно, банковские служащие помогут.

mail.ru

Источник: https://obespechen.com/foreign-currency-account/

Ваши права
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: