Существует ли Трейд Финанс Банк в настоящее время?

Содержание
  1. Грядет обвал: пора ли менять валюту
  2. Как это скажется на рубле
  3. Давайте меняться
  4. Держать в банке — не вариант
  5. IPO брокеры: обзор Just2Trade, United Traders, Freedom Finance
  6. Зачем компании проводят IPO?
  7. Как проходит IPO?
  8. ЗачемIPOинвесторам?
  9. Что нужно для участия в IPO?
  10. Риски участия в IPO
  11. IPO брокеры: обзор
  12. FreedomFinance
  13. UnitedTraders
  14. Just2Trade
  15. Финам
  16. Тинькофф Инвестиции
  17. Атон
  18. Сравнение брокеров для IPO
  19. Хочу участвовать в IPO. Какого брокера выбрать? — Финансы на vc.ru
  20. Перед тем, как приступить к главному
  21. Freedom Finance
  22. Финам
  23. EXANTE
  24. Открытие Брокер (точнее дочка Open Broker Limited)
  25. Тинькофф Инвестиции
  26. Что насчет клиентского сервиса
  27. Фридом Финанс – лохотрон или нет? Реальные отзывы о брокере
  28. О брокере
  29. Краткая история брокера и награды
  30. Какие услуги предлагает
  31. Инструменты торговли и инвестирования
  32. Условия обслуживания и тарифы
  33. Продукты брокера
  34. Структурные продукты
  35. ipo
  36. Еще
  37. Программное обеспечение и мобильная торговля
  38. Дополнительные сервисы
  39. Работа с брокером
  40. Регистрация на официальном сайте
  41. Инструкция по открытию счета
  42. Демо-счет
  43. Пополнение счета и вывод средств
  44. Техническая поддержка
  45. Плюсы и минусы компании
  46. Развод или нет
  47. Реальные отзывы
  48. Клиентов
  49. Сотрудников
  50. Альтернативы
  51. Заключение

Грядет обвал: пора ли менять валюту

Существует ли Трейд Финанс Банк в настоящее время?

В ближайший год доллар может упасть по отношению к евро на 36%, заявил главный инвестиционный директор компании по управлению валютными рисками AG Bisset Ульф Линдал. «Газета.Ru» рассказывает, пора ли россиянам менять доллары на евро.

Слабость доллара может нанести серьезный ущерб инвесторам, вкладывающимся в долларовые активы, поскольку в ближайший год американская валюта может обвалиться по отношению к евро на 36%, сказал Reuters топ-менеджер AG Bisset Ульф Линдал.

Аналитик отметил, что несмотря на уже свершившееся заметное падение доллара к корзине сопоставимых валют сейчас все еще есть хорошая возможность избавиться от американской валюты.

Отметим, что с начала года доллар действительно просел по отношению к евро: если 1 января курс был $1,12 за единицу европейской валюты, то сейчас он составляет $1,18 за евро (падение на 5,3%).

Опрошенные «Газетой.Ru» аналитики отметили, что вероятность реализации такого сценария в целом существует, хотя прогнозы Линдала чересчур негативные.

Так, аналитик управления торговых операций на российском фондовом рынке «Фридом Финанс» Александр Осин утверждает, что оценочный диапазон закрытия первого и второго полугодия 2021-го в паре евро-доллар составляет 1,05-1,43 и 1,25-1,69. Другие эксперты в целом отнеслись к прогнозу Линдала со скепсисом.

Руководитель аналитического департамента AMarkets Артем Деев сказал, что снижение доллара по отношению к евро — временное явление, и, скорее всего, разворот случится после президентских выборов в США.

Дело в том, что слишком сильный евро вредит экспортоориентированной экономике ЕС, поскольку из-за этого товары, произведенные в Евросоюзе, дорожают для американского покупателя.

Эксперт по фондовому рынку «БКС Брокер» Дмитрий Бабин считает, что достигнутый на этой неделе двухлетний максимум курса в $1,2 за евро — предел роста европейской валюты в среднесрочной перспективе. Евро и так достаточно сильно подорожал с мая — более чем на 10%.

Бабин отметил, что это произошло на фоне ожиданий более быстрого восстановления европейской экономики по сравнению с американской. Но на практике все происходит иначе.

«Угроза второй волны пандемии в ЕС, усилившаяся в последнее время на фоне всплеска заболеваемости коронавирусом, может вызвать более глубокий и продолжительный экономический кризис в регионе, что будет способствовать снижению евро», — предположил эксперт.

Но есть и обратные риски, которые могут привести к реализации сценария, при котором доллар будет падать по отношению к евро. Артем Деев из AMarkets сказал «Газете.Ru», что общая нестабильность в США в любом случае влияет на курс доллара, и его снижение по отношению к другим валютам остается возможным.

Александр Осин из «Фридом Финанс» добавил, что потенциальное ускорение инфляции под влиянием реализуемых сейчас и уже реализованных с периода ипотечного кризиса 2008 года мер стимулирования в США вкупе с ростом ставок приведет к удорожанию доллара как глобального средства платежа, хранения, фондирования и обмена. Поэтому интерес бизнесменов и инвесторов может переключиться на другие национальные валюты.

Как это скажется на рубле

Если доллар будет снижаться к евро, то рубль будет укрепляться к американской валюте, а к евро он будет слабеть, уверен Артем Деев из AMarkets. Но даже если к концу года произойдет разворот и американская валюта снова подорожает, рубль все равно окажется в минусе.

«Рубль в любом случае будет терять позиции по отношению к доллару и евро и может выйти за рамки 77-80 в паре с долларом и 90 в паре с евро к началу 2021 года», — констатирует эксперт.

Дмитрий Бабин из «БКС Брокер» привел несколько иное мнение, но по рублю прогноз эксперта все равно звучит негативно.

«Если доллар все же будет снижаться на мировых рынках, это, конечно, окажет умеренную поддержку рублю, как и другим валютам развивающихся стран, поэтому рубль будет сдержанно укрепляться к доллару, но по отношению к евро будет нести более серьезные потери, — сказал эксперт «Газете.Ru». — То есть рубль, скорее всего, сохранит относительную слабость, особенно в случае роста доллара на мировом рынке».

Давайте меняться

В свете приведенных прогнозов автоматически возникает вопрос, стоит ли россиянам, которые держат часть своих средств в долларах, менять их на евро. На этот счет мнения опрошенных «Газетой.Ru» экспертов разделились.

Александр Осин из «Фридом Финанс» считает, что такая стратегия в среднесрочной перспективе может помочь сохранить или даже приумножить накопленные средства. Ее результаты хорошо заметили россияне, обменявшие рубли на обе валюты в начале года: за это время доллар подорожал на 21,3%, а евро — на 28,7%.

Впрочем, эксперт предостерег, что евро, как и доллар, тоже является глобальной валютой, и ей тоже присущи долгосрочные риски. «В 65% случаях повышение или снижение за 12-месячный период курса доллара к рублю сопровождается соответственно повышением или снижением и курса евро к рублю. Эта вероятность увеличится на 24-месячном отрезке», — сказал эксперт.

Артем Деев из AMarkets тоже не рекомендует сломя голову менять все доллары на евро, а советует присмотреться к политике Банка России.

«Регулятор не совершает пока таких операций, а просто держит мультивалютную корзину из нескольких валют и золота. Россиянам стоит поступать так же: часть средств держать в рублях на непредвиденные нужны, часть — в долларах и евро.

Можно использовать валюты других стран, а также можно приобретать золотые монеты», — поясняет аналитик.

Дмитрий Бабин из «БКС Брокер» не видит смысла резко перекладываться в евро из долларов, поскольку риск падения европейской валюты достаточно существенный. А при выборе альтернативных доллару валют стоит присмотреться к швейцарскому франку.

Держать в банке — не вариант

Еще одна проблема, связанная с хранением сбережений в евро — отрицательные ставки ЕЦБ, из-за которых многие банки давно не принимают вклады в европейской валюте, а те, которые все еще принимают ее на депозиты, дают символические 0,01% (отрицательные ставки в России они не могут вводить по закону).

Но учитывая инфляцию, реальная ставка по такому депозиту все равно выходит отрицательной.

При этом некоторые банки начиная с августа уже вводят своего рода «налог» на европейскую валюту.

То есть если клиент просто держит ее на валютном счете, банк может взимать с него комиссию за обслуживание самого счета.

Хранить евро в банковской ячейке тоже не совсем уместная идея, поскольку этот способ съест еще больше денег, чем комиссия по счету.

Стоит отметить и то, что у россиян есть не так много способов выгодно инвестировать европейскую валюту на той же бирже. Зачастую акции и облигации на российских биржах можно купить либо за рубли, либо за доллары.

Но для тех, кто больше верит в потенциал европейской валюты, некоторые варианты остаются.

«На Московской Бирже есть небольшой выбор корпоративных облигаций российских эмитентов, номинированных в евро. Однако эти инструменты недостаточно ликвидные, и в целом доходность облигаций и банковских депозитов, номинированных в евро, ниже, чем в других валютах», — отметил Дмитрий Бабин из «БКС Брокер», подчеркнув, что снижение курса евро может принести весьма заметный убыток.

Александр Осин из «Фридом Финанс» привел еще один вариант — размещение депозита у форекс-дилера с хорошей репутацией и открытие длинной позиции по евро на рынке маржинальной торговли с минимальным «плечом». Но подробно останавливаться на этом способе смысла нет, так как он доступен только квалифицированным инвесторам.

Источник: https://finance.rambler.ru/money/44772044-gryadet-obval-pora-li-menyat-dollary-na-evro/

IPO брокеры: обзор Just2Trade, United Traders, Freedom Finance

Существует ли Трейд Финанс Банк в настоящее время?

Купить акцию раньше всех и наблюдать затем за её ростом – наверно это мечта каждого инвестора. Чтобы оказаться в числе первых, надо принять участие в первичном размещении акций (IPO).

Такая возможность привлекает многих, но воспользоваться ей не так просто. К тому же, вложение в IPO связано с рядом рисков, но обо всем по порядку.

Зачем компании проводят IPO?

  • Привлечение капитала компанией.
  • Открытость информации о компании и ее освещение. Улучшает репутацию перед кредиторами и бизнес-партнерами.
  • Определение рыночной стоимости компании. Помогает отслеживать инвестиционную привлекательность компании.
  • Усиление связи эффективность -> стоимость благодаря открытой отчетности и раскрытию информации.
  • Акции становятся ликвидным инструментом, которым можно оплачивать сделки, также можно получать кредит под залог своих акций.
  • Возможность ранним инвесторам зафиксировать прибыль. Венчурные инвесторы, инвестирующие в стартапы получают возможность зафиксировать прибыль от вложений в компанию.
  • Повышение престижа, которое выгодно для привлечения новых специалистов в компанию и увеличения доверия со стороны потребителей товаров и услуг компании.

Как проходит IPO?

Процедура размещения акций на бирже не такая простая. Для начала компания, желающая выйти на биржу нанимает андеррайтеров, то есть инвестиционный банк (или несколько инвестиционных банков), занимающийся проведением IPO.

Затем между представителями банка и компании происходят переговоры, в ходе которых определяется цена акций компании, их тип, и размер общей суммы средств, которую необходимо привлечь.

Далее, когда все детали обговорены, андеррайтер подает меморандум в регулирующий орган страны, в которой происходит первичное предложение. В этом документе указаны финансовая отчетность компании, информация о руководстве, юридические данные и цель привлечения средств.

Регулирующий орган анализирует всю представленную информацию, в случае необходимости запрашивает дополнительные данные. После этого, если информация оказалась корректной, андеррайтер готовит финансовые данные компании к IPO.

Также для повышения интереса к IPO, андеррайтеры часто проводят рекламную компанию, называемую “Road Show”. В ходе нее, андеррайтер представляет все финансовые данные компании, ее сильные стороны и конкурентные преимущества для привлечения крупных инвесторов.

Выгода андеррайтеров заключается в том, что они могут купить акции до IPO со значительным дисконтом. Если компания перспективна, то конкуренция андеррайтеров за проведение её IPO может быть весьма высокой.

В целом, процесс первичного размещения возможен и без андеррайтера, но такой путь – скорее исключение из правил. Google, например, проводил первичное предложение без андеррайтеров.

Зачем IPO инвесторам?

В целом, инвесторы участвуют в IPO в двух случаях. Либо в спекулятивных целях, то есть чтобы получить прибыль в первые дни или месяцы после первого публичного предложения, продав акции в первый же год их обращения. Здесь инвесторам зачастую удается получить хорошую прибыль, в среднем 30-60% годовых, хотя бывают и прибыли значительно больше.

Либо, второй вариант, в инвестиционных целях. Инвесторы покупают акции компании на долгосрочный период, и на IPO это сделать можно намного дешевле (но не всегда). Особенно такой подход интересен для крупных институциональных инвесторов.

Что нужно для участия в IPO?

Частные инвесторы обычно не могут самостоятельно поучаствовать в IPO, из-за очень больших минимальных пороговых сумм (от нескольких миллионов долларов).

Брокер или крупная финансовая организация принимает участие в IPO, складывая все средства инвесторов, направленные на IPO в общую сумму, при необходимости добавляя часть своих денег.

При этом, так как брокер является посредником и иногда принимает участие в IPO за счет своего капитала, то риски он несет зачастую также сам. Поэтому выбор списка компаний для участия в IPO остается за самим брокером, а частный инвестор может выбрать лишь из тех вариантов, которые брокер посчитал перспективными. Это сильно сужает круг возможностей для инвестора.

Чтобы частному инвестору поучаствовать в IPO, ему необходимо завести брокерский счет, приготовить необходимую сумму, а дальше следить за предстоящими IPO. Если инвестору понравилось одно из предстоящих IPO, в которых будет участвовать его брокер, то он должен подать заявку на принятие участия в этом IPO.

Цена акций компании, выходящей на биржу и дата этого выхода иногда неизвестны до последних дней перед предложением. Поэтому, когда частный инвестор участвует в IPO, он указывает сумму, на которую дает согласие купить акций интересной ему компании, а не количество этих акций.

При этом часто на всю предложенную сумму купить акции удается далеко не всегда, так как поучаствовать в IPO желающих обычно много. Доля заявленной суммы, на которую удалось купить акции называется аллокацией.

После этого, в течение определенного периода времени (около 15-30 дней), акции компании поступают на счет-депо инвестора, часть суммы, на которую купить акции не удалось возвращается инвестору.

Далее следуют период lock-up. В этот период инвесторам запрещено продавать акции компании, в IPO которой они поучаствовали. Иногда продать акции все же можно, уплатив небольшой “штраф”, у некоторых брокеров периода lock-up нет вовсе.

Локап это не прихоть брокеров, а условие самой биржи. В любом случае, брокеры не рекомендуют продавать акции раньше, чем через 3-6 месяцев, пока цена не устоится.

Риски участия в IPO

Приобретение акций на первичном публичном предложении зачастую связано с высокими прибылями. Задача андеррайтеров привлечь капитал, поэтому чаще всего цена на акцию выставляется разумная и немного заниженная, чтобы привлечение капитала происходило без затруднения, а спрос на акции был высоким.

В то же время, андеррайтеры не всегда точно оценивают рыночную стоимость акций. Также андеррайтер тратит часть денег на рекламу, так называемый “road show”.

В конечном итоге, андеррайтер всегда заинтересован не только удовлетворить компанию, инвесторов, но и максимизировать свою прибыль. Поэтому IPO связаны как с большими прибылями, так и с большими убытками. У инвесторов нет возможности посмотреть исторические данные по стоимости компании, также у неё нет определенной динамики.  

IPO брокеры: обзор

Мы выбрали брокеров, которые позволяют принимать участие в IPO американских компаний. Брокеров, предоставляющих возможность участвовать в IPO только на российском рынке мы не стали добавлять в список. Как мы понимаем, на российском рынке не так много интересных IPO, поэтому нас интересуют именно зарубежные рынки.

  • Финам
  • Freedom Finance
  • Тинькофф
  • Атон
  • Just2Trade
  • United Traders

FreedomFinance

Статус квалифицированного инвестора: не требуется

Минимум: 2000$

Комиссия: до 20000$ – 5%, 20000-50000$ -4%, больше 50000$ – 3%

Локап-период: 93 дня, можно зафиксировать прибыль за 10-15%

Имеет лицензию ЦБ

IPO в год: 12-15

Действует на рынке первичных предложений достаточно давно (с 2012-го года), по сравнению со многими другими брокерами – ветеран. Статистика по участию в первичных предложениях впечатляет.

111 IPO было порекомендовано Freedom Finance c 2012 года, средняя доходность по окончанию локап-периода в 3 месяца – 48%, средняя доходность предложенных акций на сегодняшний день -74,9%.

Брокер предлагает подписаться на рассылку о предстоящих IPO, также на сайте можно ознакомиться по новостях, касающихся первичных публичных предложений. Есть слухи о том, что брокер выходит на биржу через офшорного посредника.

UnitedTraders

Статус квалифицированного инвестора: не требуется

Минимум: 50$

Комиссия: 4% за участие (3,5 на вход, 0,5 на выход), комиссия на прибыль – 20%

Локап: 3 месяца (15% досрочный выход)

Офшорный (зарубежный) брокер

IPO в год: 20-25

Брокер для участия в IPO с наименьшим порогом входа. Участвуют в среднем в 20-25 IPO в год, уточнить информацию можно в чате на сайте. Также на официальном сайте можно посмотреть календарь IPO, Pre-IPO и OTC с датой, прогнозом дохода и сроками. В прошлом брокер имел лицензию ЦБ РФ, но добровольно от неё отказался в 2019-м году.

United Traders позиционирует себя как проп-трейдинговая компания и имеет отличия: индивидуальные условия по кредитным плечам, индивидуальный риск-менеджер (возможность ограничения дневных потерь на стороне брокера), расширенные возможности по коротким позициям.

Just2Trade

Статус квалифицированного инвестора: не требуется

Минимум: 1000$ – 500$

Комиссия: 4% за участие, 1,75% за выход в локап-период.

Локап: от 30 дней.

Офшорный (зарубежный) брокер (дочка Финам)

IPO в год: позволяют инвесторам принимать участие в IPO с ноября 2019-го года

Just2Trade является дочерней компанией инвестиционного холдинга Финам, однако Just2Trade зарегистрирован на Кипре и регулируется Кипрской Комиссией по ценным бумагам и биржам.

Предоставляют достаточно выгодные условия по сравнению с другими брокерами. Участвуют в IPO через поставщика IPO “ClickIPO”, остальных поставщиков не раскрывают. О предстоящих IPO можно узнать на сайте компании.

Статистики по успешности своих участий в IPO пока нет, так как для брокера это сравнительно новое направление.

Финам

Статус квалифицированного инвестора: требуется

Минимум: 1000$

Комиссия: 5%

Локап-период: нет, рекомендуют продавать не раньше, чем через месяц

Имеет лицензию ЦБ

Принимает участие в IPO через Just2Trade. Одним из поставщиков IPO Just2Trade является ClickIPO.

У Финама есть календарь IPO, в котором можно посмотреть предстоящие первичные публичные размещения, с указанной датой этих размещений, а также можно ознакомиться с диапазоном цен на акцию, датой IPO и с проспектом эмиссии компаний. IPO проводит через свою дочернюю компанию, зарегистрированную на Кипре – Just2Trade. Статистики по успешности участия в IPO пока нет, так как Финам начал эту деятельность совсем недавно – в апреле 2020-го года.

Тинькофф Инвестиции

Статус квалифицированного инвестора: требуется + тариф Премиум (около 3000 рублей)

Минимум: 5000$

Комиссия: 2,25% (2% при участии, 0,25% при продаже)

Локап-период: нет

Имеет лицензию ЦБ.

IPO в год: 8 в 2019-м году, 1 в 2020-м.

Тинькофф Брокер предоставляет возможность участвовать в IPO только инвесторам, использующим тариф Премиум. Начальная плата за тариф равна 3000 рублей в месяц, затем плата снижается в зависимости от объема портфеля клиента.

В 2019 году брокер участвовал в IPO 8 компаний, в 2020 – только в одном. Хорошую прибыль инвесторам в 2019-м обеспечил IPO компании Yunji (+60%). Информацию о предстоящим и прошедших IPO можно получить в чат поддержки брокера (отвечают быстро).

В Тинькофф Инвестициях участие в IPO проходит по тому же регламенту, что и внебиржевые сделки.

Атон

Статус квалифицированного инвестора: требуется

Минимум: 50000$ (прямое участие)

Комиссия: от 4-6%

Локап-период: нет (прямое участие)

IPO в год: примерно 12-15

Брокер Атон работает в премиум-сегменте, пороги входа внушительные. Атон чаще всего участвует в IPO китайских компаний, где им удается получить более большую аллокацию. Брокер с недавних пор предлагает услугу фонда IPO.

Фонд IPO диверсифицированно инвестирует в разные IPO в течение года, что позволяет упростить инвестору выбор компаний, а также снизить риски. Атон прогнозирует доходность своего фонда в 15-20% в год в долларах США. Однако порог входа в этот фонд весьма значительный – 100 000$.

Более полную информацию об участии в IPO Атон раскрывает только своим клиентам.

Сравнение брокеров для IPO

Только 3 посредника дают доступ неквалифицированным инвесторам: Фридом Финанс, United Traders и Just2Trade. Условия, как вы можете увидеть из таблицы, различаются. Идеального брокера для IPO нет – клиент ориентируется на свои потребности.

Материалы подготовил Вадим Диваев

Источник: https://investfuture.ru/articles/id/uchastie-v-ipo-kakogo-brokera-vybrat-obzor-just2trade-united-traders-freedom-finance

Хочу участвовать в IPO. Какого брокера выбрать? — Финансы на vc.ru

Существует ли Трейд Финанс Банк в настоящее время?

В этой статье мы собрали брокеров, которые предлагают IPO-сделки и работают с клиентами из России. Сравнили пороги входа, комиссии, локап-периоды, ассортимент IPO. Получился комплексный материал, который показывает участников IPO-рынка и помогает выбрать партнера.

Перед тем, как приступить к главному

Мы сделаем три важных заявления.

Во-первых, мы не аффилированы ни с одним из брокеров, описанных ниже. Мы просто собрали ключевые факты в одном месте и предоставили их вам. Дальше вы можете самостоятельно сравнить плюсы и минусы, чтобы принять взвешенное решение.

Во-вторых, при подготовке статьи мы использовали только официальную информацию брокеров. Большинство данных запросили у менеджеров, кое-что забрали с сайта компании. Внешние источники не смотрели.

В-третьих, мы имеем корыстный интерес, но он лежит в другой плоскости. С помощью статьи мы пиарим исследование IPO-компаний. Это полностью наш продукт. Если вы читаете эти строки, то он вам пригодится. Поэтому проходите по ссылке и изучайте информацию.

Теперь, когда мы сделали важные заявления, давайте перейдем к обзору. Существует несколько структур, которые предлагают IPO-сделки российским клиентам. В статье мы рассмотрели крупных участников — Freedom Finance, Финам, EXANTE, Открытие-Брокер, Тинькофф-Инвестиции.

Freedom Finance

Основные характеристики брокера:

Freedom Finance — это старейший и крупнейший игрок IPO-рынка, который функционирует в России и СНГ. Любопытно, что сам брокер тоже является публичной компанией — акции Freedom Finance торгуются на NASDAQ. Капитализация брокера превышает $1b.

Что касается IPO, то примерно 60% размещений, которые проходят на основных американских биржах, попадают на платформу. При этом инвесторы не покупают акции IPO-компаний напрямую — они получают форвардные контракты. По этим контрактам клиенты Freedom Finance рассчитываются непосредственно с брокером. Цена форвардного контракта соответствует цене IPO.

Комиссия брокера зависит от размера портфеля клиента и варьируется от 3% до 5%. Аллокация по сделкам отличается не только для разных IPO, но и для разных клиентов. Если коротко, то она зависит от того, сколько денег клиент приносит компании. Чем больше продуктов он использует, и чем чаще совершает сделки, тем выше получается аллокация.

Финам

Основные характеристики брокера:

Финам — группа компаний, которая работает на финансовом рынке с 1990-х годов. Через брокера можно торговать как на отечественных, так и на зарубежных рынках.

В плане условий IPO-сделок ситуация похожа на Freedom Finance:

  • Низкий порог входа
  • Разная аллокация для разных клиентов

Но есть и отличие. Финам поставляет непосредственно акции, поэтому lockup-период отсутствует. Однако, если клиент продает бумаги раньше, чем через 30 дней, то это может отрицательно повлиять на будущие аллокации.

EXANTE

Основные характеристики брокера:

EXANTE — это европейский молодой брокер и новый игрок на IPO-рынке. Брокер обеспечивает прямой выход на размещения. Lockup-периоды отсутствуют. Ложкой дегтя является минимальная сумма сделки, доступная не каждому частному инвестору. Однако, порог входа снижается до подъемных €10.000, если набирается пул клиентов.

Другой интересный вопрос — ассортимент сделок. Пока брокер предложил единственное тестовое IPO компании Agora. Других анонсов не было. Формирование перечня IPO менеджер EXANTE объяснил так:

  • Если набирается пул инвесторов на €5.000.000, то можно выбрать любое IPO на NYSE и NASDAQ. EXANTE организует доступ.
  • В остальном брокер смотрит на интерес клиентов. Если интерес есть, то IPO попадает в ассортимент сделок. Если интерес отсутствует, то не попадает.

Ключевые преимущества EXANTE — небольшие комиссии, прямой выход на IPO, отсутствие lockup-периодов. Недостатком является размер входного порога. Кроме того, IPO-сделки — новый продукт брокера. Поэтому с окончательными выводами лучше повременить.

Открытие Брокер (точнее дочка Open Broker Limited)

Основные характеристики брокера:

Открытие Брокер входит в финансовую группу “Открытие”, но является отдельной самостоятельной структурой. Брокер занимает шестую строчку в рейтинге Московской Биржи по числу активных клиентов.

Доступ к IPO Открытие Брокер предоставляет через Кипрскую дочку Open Broker Limited. Участвовать можно в любых размещениях на NYSE и NASDAQ, клиент сам выбирает, что хочет. Выход на IPO прямой. Поставка акций происходит через три дня, lockup-периоды отсутствуют.

Если сравнить с конкурентами, то в рамках IPO-сделок Открытие Брокер имеет серьезный недостаток — размер комиссии. И это несмотря на высокий входной порог. Насколько мы поняли (мнение субъективное, можем ошибаться), доступ к IPO — совсем непрофильная услуга брокера. Поэтому она идет в дополнительном порядке с неоптимизированными расходами.

Тинькофф Инвестиции

Основные характеристики брокера:

Тинькофф Инвестиции — это самый молодой и одновременно самый популярный брокер по количеству активных клиентов. Фактически, это ритейл-брокер, который является отечественным аналогом популярного американского сервиса Robinhood.

Тинькофф Инвестиции предлагает IPO-сделки на тарифе “Премиум”, который стоит от 990 до 3000 рублей в месяц. Точная сумма зависит от размера активов на брокерском счете. Полные условия тарифа можно посмотреть здесь.

IPO доступны не все, а только выбранные аналитиками Тинькофф-Инвестиций. Примеры сделок, в которых Тинькофф получил аллокацию — CloudFlare, DouYu International Holdings, Adaptive Biotechnologies, Uber. Эти сделки были в прошлом году. Информацию по актуальным предложениям мы не получили.

Что насчет клиентского сервиса

При подготовке статьи мы звонили и писали каждому брокеру, чтобы узнать ключевую информацию. Соответственно, мы попадали на менеджера, представлялись потенциальными клиентами и задавали вопросы. Ниже — субъективная оценка клиентского сервиса, который нам обеспечили.

Источник: https://vc.ru/finance/148170-hochu-uchastvovat-v-ipo-kakogo-brokera-vybrat

Фридом Финанс – лохотрон или нет? Реальные отзывы о брокере

Существует ли Трейд Финанс Банк в настоящее время?

Здравствуйте, уважаемый читатель!

Тема нашего разговора — инвестиционная компания «Фридом Финанс», работающая на российском рынке. Компания интересна тем, что является дочкой американской Freedom Finance.

Это один из немногочисленных брокеров, дающих на нашем рынке прямой выход на американские и мировые биржи. И на российские — Московскую и Санкт-Петербургскую.

О брокере

НазваниеООО «Инвестиционная компания «Фридом Финанс»
Год основания2008
Регулятор и лицензия
Реквизиты
надежностиГоловная группа Freedom Finance: В-/В, прогноз «Стабильный», рейтинг S&P Global Ratings
Торговые площадкиМосковская биржа, Санкт-Петербургская биржа, Казахстанская биржа, NASDAQ, CME, LSE
Торговая платформаQUIK, F-Trader
Минимальный депозит0
Уставной капитал3 млрд. руб.
Адрес главного офиса123100, г. Москва,1-й Красногвардейский проезд, д. 15, МФК «Башня Меркурий Сити», 18 этаж
Официальный сайтhttps://ffin.ru/
Телефон горячей линии8 (495) 783-91-73
Бесплатный демо-счетДа
Минимальная комиссия0,02% при обороте по счету больше 20 млн. руб. (основной рынок), 1 руб. контракт (FORTS)
ruBB+ со стабильным прогнозом от РА «Эксперт РА»

Краткая история брокера и награды

Группа компаний Freedom Finance, в состав которой входит ООО «ИК Фридом Финанс», начала свою деятельность в России 11 лет назад. В свою очередь группа входит в американский инвестиционный холдинг Freedom Holding Corp. Работает в 8 странах — США, Кипре, России, Германии, Украине, Узбекистане, Киргизии, Казахстане. Более 1000 сотрудников.

Акции холдинга котируются на американском внебиржевом рынке (ОТС). Собственные активы $350 млн., активы клиентов — $1,3 млрд. Основная специализация с момента образования Фридом Финанс — американский рынок. С 2011 года доступ к торгам место на ММВБ и LSE. Позднее — брокер Санкт-Петербургской биржи.

В 2013 провела листинг ценных бумаг BoA на Казахстанской бирже, через 2 года участвовала в размещении облигаций ВТБ. Фридом Финанс — маркетмейкер более 10 брендов на Московской и Казахстанской биржах. В 2018 году купила ООО «Нэттрейдер».

Группа Freedom Finance имеет рейтинг В-/ВотS&P — одного из трех крупных мировых рейтинговых агентств. Национальное рейтинговое агентство (Россия) по итогам 1 квартала 2019 включила Фридом Финанс в ведущую пятерку компаний по количеству активных клиентов (тех, кто совершает регулярные операции на бирже).

Имеет награду от Санкт-Петербургской биржи за развитие биржевых торгов. Лауреат премии «Финансовая элита России» в 2016.

Какие услуги предлагает

Стандартные брокерские услуги на Московской, Санкт-Петербургской биржах и на зарубежных рынках, включая торговлю с персональным менеджером. Через торговые терминалы для настольных компьютеров и мобильных устройств. Подробное описание в статье.

Также:

  1. Открытие и ведение индивидуального инвестиционного счета.
  2. Услуги по инвестициям на долгосрочный период — доверительное управление, покупка паев инвестиционных фондов (включая ETF на зарубежных биржах), свой интернет-магазин ценных бумаг.
  3. Андеррайтинг. Включая проведение IPO и SPO с выпуском и размещением акций и облигаций. Выступает маркет-мейкером на финальной стадии.
  4. Учебный центр. Проведение на регулярной основе обучающих программ, вебинаров, семинаров по общим вопросам инвестирования, работе на бирже, торговле на американских биржах. Последнему уделяется особое внимание.
  5. Бесплатная ежедневная, еженедельная аналитика, новости и инвест. идеи. В открытом доступе на сайте Фридом Финанс.
  6. Услуги депозитария.

Инструменты торговли и инвестирования

Инструменты торговли, предоставляемые ИК Фридом Финанс, с полным перечнем Московской биржи, включая основную секцию, срочный рынок, валюты. Санкт-Петербургская биржа — более 1000 инструментов американского рынка — акции, облигации, ADR.

Условия обслуживания и тарифы

Типы счетов5 типов счетов
Комиссия брокераНа сайте компании
Комиссия биржи0,01% (фондовый рынок), 0,00154–0,5% (срочный рынок)
Комиссия депозитарияНа сайте компании
Комиссия по сделкам внебиржевого рынкаВ соответствии с тарифом, действующим у клиента
Плата за пользование терминаломБесплатно. При подключении Quik — разовый платеж 300 руб.
Плата за вывод денежных средств50 руб. при обычном выводе, 0,5% от суммы перечисления при срочном
Способы пополнения и выводаПополнение: в рублях — безналичный перевод на счет ИК Фридом-Финанс в Альфа-банке, в долларах США — безналичный перевод в National Settlement Depository. Вывод: безналичным путем после подачи клиентом электронной заявки. В течение 30 дней клиент должен прислать в офис Фридом Финанс оригинал

Продукты брокера

Отдельные продукты Фридом Финанс рассмотрю ниже.

Структурные продукты

К структурным продуктам Фридом Финанс можно отнести собственный интернет-магазин акций. Магазин на отдельном сайте freedom24.ru. Такой формат Фридом Финанс запустила первой на российском рынке.

Формат предусматривает взаимодействие исключительно онлайн с клиентом, который хотел бы приобрести акции. Первым шагом бесплатно открывается брокерский и депозитарный счет. Подтверждение подписания с помощью СМС. Оплатить можно банковской картой, в таком случае комиссия не взимается, только брокерская — 0,12% от суммы покупки.

Второй способ — через WEB-терминал в личном кабинете. В таком случае, кроме комиссии 0,12%, к каждой заявке плюс 10 руб. Заявку на покупку можно отправить в неторговое время — в этом случае деньги зачисляются на брокерский счет, покупка идет после открытия биржи. Через магазин акции можно как купить, так и продать.

Основные вопросы с ответами по работе freedom24.ru на этой странице.

ipo

Фридом Финанс оказывает полный комплекс услуг в сфере андеррайтинга ценных бумаг, включая IPO и SPO. Начиная от этапа проведения финансового анализа компании до функции маркет-мейкера после листинга ценных бумаг на бирже.

Фридом Финанс провела собственное IPO в 2019 году с размещением акций на Московской бирже. Объем — 50 млн. руб.

В 2018–2019 годах на Московской и Санкт-Петербургской биржах Фридом Финанс провела IPO компаний:

  • ООО «ЭкономЛизинг». Облигации. Объем 100 млн. руб.;
  • АО «Баст». Акции. 112 млн. руб.;
  • АО «Банк Астаны». Акции. 619 млн. руб.;
  • ООО «Агрофирма Рубеж». Облигации. 250 млн. руб.

Еще

  1. Фридом Финанс бесплатно выпускает ежеквартальный журнал «Финансист». Заказать журнал можно на этой странице сайта с доставкой по почте.
  2. Открытие и ведение ИИС. Открытие удаленно, контроль в личном кабинете, рекомендации экспертов, персональный консультант, выведение денег на банковскую карту.

Программное обеспечение и мобильная торговля

Во-первых, ПО для настольных ПК:

  1. QUIK. ОС — Windows. Самый популярный торговый терминал на отечественном рынке, разработчик ARQA Technologies — российская компания. Модульная система, настраивается каждым брокером индивидуально под те задачи и торговые площадки, с которыми работает. Последняя версия Quik 8.0 от 03.09.2019 г.
  1. F-Trader. Русифицированный американский терминал DasTraderPro (сайт разработчика). ОС — Windows, MacOS. Для торговли на западных рынках.

Во-вторых, WEB-терминалы:

  1. F-Trader Web (DAS ActiveWeb Trader).
  2. TRADERNET. По каким-то причинам Фридом Финанс вынес описание на отдельный сайт https://nettrader.ru/. Почему-то в одну систему сведены одновременно два разных терминала — собственно TRADERNET и Quik. При том, что у Quik есть версия как для настольных ПК, так и web-версия. Терминал простой, без излишеств, на сайте есть видеоуроки.
  1. WEB-Quik.
  2. FFINBroker. Собственная разработка Фридом Финанс.

В-третьих, для мобильных устройств:

  1. iDASTrader. ОС — iOS.
  1. DASTrader. ОС — андроид 8.0 и выше.

Дополнительные сервисы

Помощь управляющихДа
Доверительное управление активамиДа
Страхование акцийНет
Бонусы и скидкиВ индивидуальном порядке
КонкурсыДа
Партнерская программаДа

Работа с брокером

Ниже рассмотрю основные этапы работы с Фридом Финанс — открытие счета, пополнение и вывод средств, как получить демо-доступ.

Регистрация на официальном сайте

Как таковой регистрация на головном сайте не предусмотрена. Вход в личный кабинет и доступ к торговым программам предоставляется после подписания документов на открытие счета.

Инструкция по открытию счета

На сайте в головном меню войти Услуги/Брокерское обслуживание/Стать клиентом. Появилась форма.

Заполнить, отослать в Фридом Финанс. Счет открывают после подписания комплекта документов в офисах компании или после получения по почте.

Демо-счет

Демо-доступ дают после заполнения данных на этой странице сайта Фридом Финанс.

Пополнение счета и вывод средств

Пополнение счета и вывод денег с него только безналичным путем банковским переводом. Перевод в рублях — на р/с Фридом Финанс в Альфа-Банке. Приказ о выводе можно подать электронным путем в торговой программе.

Предусмотрен срочный порядок вывода денег — если распоряжение о выводе брокер получил до 18:00, брокер исполняет перевод до 19:00 текущего дня. За срочный вывод комиссия Фридом Финанс составляет 0,5% от суммы вывода, в обычном порядке — 50 руб./поручение.

Техническая поддержка

Осуществляется в рабочее время с 10 до 19 ч. Обращения по телефону 8 (495) 783-91-73. Кроме выходных и праздников. Поддержка осуществляется как через московский офис, так и через региональные офисы. Адреса и контактные телефоны на странице сайта https://ffin.ru/about/company/contacts.php#form.

Плюсы и минусы компании

Отмечу плюсы компании:

  1. Надежный брокер, лицензированный профессиональный участник фондового рынка.
  2. Серьезность намерений на российском рынке подтверждена немаленькой суммой уставного капитала — 3 миллиарда рублей. Это позволяет выступать маркет-мейкером при проведении IPO.
  3. 31 региональных офиса в России (помимо Москвы). Офис в Казахстане.
  4. Доступ к американскому рынку — ICE, NASDAQ, LSE и др. с трансляцией бесплатной ежедневной аналитики.
  5. Трансляция аналитики, новостей и инвестиционных идей как по российскому, так и по международным рынкам на регулярной основе. Легкий доступ на сайте компании.
  6. Открытие индивидуального инвестиционного счета для физических лиц.
  7. Большой выбор инвестиционных и торговых инструментов и услуг — от проведения IPO и доверительного управления до собственного магазина акций, с продажей акций по типу обычного интернет-магазина.
  8. Выбор торговых терминалов — от десктопных и web до мобильных устройств на андроиде и iOS.
  9. Отчетность на русском языке при работе с западными рынками.

Минусы (на мой взгляд):

  1. Сбор 300 руб. за подключение Quik.
  2. Не самая лучшая структура головного сайта ffin.ru. Не все продукты Фридом Финанс отображены, приходится искать через общий поиск в сети. Некоторые пункты меню работают некорректно. Если нужна конкретная информация, сложно ее найти. Если бы сайт оценивали по 5-ти бальной системе, поставил 3. Найти тарифы по работе на зарубежных рынках почти невозможно.
  3. Не самая современная схема вывода денег с торгового счета — подписывать некие бумажные формы, которые надо в обязательном порядке представлять брокеру.
  4. Ограниченные способы пополнения счета. Нельзя внести наличными.

Развод или нет

Фридом Финанс работает на российском рынке не один год.

Кроме простых брокерских услуг для физических и юридических лиц, занимается продвинутыми инвестиционными инструментами — IPO, собственный онлайн-магазин ценных бумаг (один из самых первых на нашем рынке), доверительное управление, персональный менеджер, ИИС. В карму Фридом Финанс в основном положительные отзывы клиентов.

Все это позволяет сделать вывод — Фридом Финанс точно не развод.

Реальные отзывы

Ниже отзывы трейдеров, обычных клиентов, которые часто те же трейдеры, сотрудников Фридом Финанс. Приводятся выдержки, отзывов на сегодня достаточно много в сети. Резюмируя массу отзывов, можно сказать, что большинство — это положительное мнение о работе с брокером

Клиентов

Сайт smart-lab.ru.

Otzovik.ru.

Investfuture.ru.

Сотрудников

Ответы сотрудника Фридом Финанс на вопросы с сайта banki.ru.

Ресурс Pravda-sotrudnikov.ru.

Альтернативы

Фридом Финанс занимает устойчивое положение на российском рынке брокерских услуг, входит в белый список инвестиционных компаний России.

По набору услуг и инструментов можно сравнить со следующими брокерами и инвестиционными компаниями.

Надежные российские брокеры

НазваниеПлюсыМинусы
Финам8/10Самый надежныйКомиссии
Открытие7/10Низкие комиссииНавязывают услуги
БКС7/10Самый технологичныйНавязывают услуги
Кит-Финанс6.5/10Низкие комиссииУстаревшее ПО и ЛК

Заключение

Фридом Финанс — надежная инвестиционная компания, работающая на российском рынке. Особый интерес вызывает прямой доступ на западные площадки: головная компания — американская.

И судя по деятельности брокера, это направление самое близкое ей по духу. Один набор торговых программ чего стоит. Плюс сильная аналитика по западным рынкам, проведение IPO и комплексные продукты.

Источник: https://greedisgood.one/broker-fridom-finans

Ваши права
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: